Schätze dein Nettogehalt nach Bundessteuer, FICA, Staatssteuer und Vorsteuerabzügen.
Nur Schätzung — nutzt Bundessteuertabellen 2024, Standardabzug und einen flachen Staatssteuersatz. Keine Steuerberatung.
Wohin Ihr Gehalt tatsächlich geht
Bruttolohn und Nettolohn klaffen wegen der Bundeseinkommensteuer, Landessteuer, FICA (Social Security + Medicare), Krankenversicherung und Altersvorsorgebeiträgen auseinander – alle werden abgezogen, bevor das Geld auf Ihrem Konto landet. Typische US-Arbeitnehmer sehen 25–35% zwischen Brutto und Netto verschwinden.
Dieser Rechner schlüsselt jeden Bestandteil auf, damit Sie genau sehen, was warum einbehalten wird. Wenn Sie regelmäßig eine hohe Steuererstattung (>$500) bekommen, passen Sie Ihr W-4 an – Sie geben dem Staat ein zinsloses Darlehen. Umgekehrt bedeutet eine Nachzahlung zur Steuerzeit, dass Sie den Einbehalt leicht erhöhen sollten, um Strafen wegen Unterzahlung zu vermeiden.
Frequently asked questions
Warum ist mein Netto so viel geringer als mein Gehalt?
Ein typischer US-Gehaltszettel verliert 25–35% zwischen Brutto und Netto. Bundeseinkommensteuer (10–37% Grenzsteuersatz), Landessteuer (0–13%), FICA (7.65% für SS + Medicare), Krankenversicherungsbeiträge und 401(k)-Beiträge gehen alle ab, bevor Sie den Eingang sehen. Dieser Rechner schlüsselt jeden Bestandteil auf.
Was ist FICA?
Federal Insurance Contributions Act – die 6.2% Social-Security-Steuer (bis zur Bemessungsgrenze, ~$168,600 in 2024) plus 1.45% Medicare-Steuer (ohne Obergrenze, plus 0.9% extra bei hohen Einkommen). Insgesamt 7.65%, die Ihr Arbeitgeber gleich hoch mit einzahlt (er zahlt also praktisch 7.65% oben drauf für Sie).
Wie beeinflussen Allowances und W-4-Einstellungen meinen Gehaltszettel?
Mehr Allowances = weniger Einbehalt = höheres Netto, aber eventuell Steuernachzahlung im April. Weniger Allowances = mehr Einbehalt = niedrigeres Netto, aber Rückerstattung. Bewährte Praxis: Zielen Sie darauf, zur Steuerzeit zwischen $0 und $500 Nachzahlung oder Rückforderung zu haben – jede Rückerstattung bedeutet, dass Sie dem Staat ein zinsloses Darlehen gegeben haben.
Sollte ich pre-tax-401(k)-Beiträge ausreizen, um den Einbehalt zu reduzieren?
Pre-tax-401(k) senkt sowohl Ihren Einbehalt als auch Ihr Netto Dollar für Dollar. Ein Beitrag von $1,000 schmälert das Netto je nach Steuersatz nur um rund $700–800. Die anderen $200–300 sind echte Steuerersparnisse, die Sie ohnehin gezahlt hätten.